工行＂马德里反洗钱风波＂非首例 中资行海外频遭调查(2)

　　据了解，此次被搜查的工商银行马德里分行于2011年1月正式对外营业，成为工行在西班牙的首个支行。其服务对象包括西班牙华人华侨客户、中资机构、与西班牙有经贸往来和投资关系的中国客户、本地企业、跨国企业和金融机构等。据悉，去年底，工行的海外业务约占其总资产的10%。

　　针对此事，工行回应称，“我行密切关注此事件的调查进展，工银欧洲的负责人和律师已赶往马德里分行。严格执行反洗钱规定，严格坚持依法合规经营，是我们一直坚持的基本经营管理原则。马德里分行正在积极配合调查。”

　　中国驻西班牙使馆官方网站2月17日发布消息称，高度关注工行马德里分行被查一事。使馆方面表示，中国政府一贯要求驻外中资企业严格遵守中国和驻在国法律法规，进行合法经营。据使馆掌握的情况，驻西班牙的中资机构都做到了这一点。

　　业内：需加强风险意识

　　截至目前，工行对其马德里分行被调查的进展尚无更多披露。

　　2月18日，名为“CTSASESORES”的“西班牙华侨华人律师事务所公众微信号”发表署名为“Todos somos ICBC”的文章称，“笔者并非否认工商银行马德里分行可能会存在的不合法情况，但却认为如此操作实为过激行为。警察执法无可挑剔，但试问，以后如果显示出工商银行无辜，所受到的待遇，名誉损失是否是西班牙政府所能够承担的？”

　　世界浙商网援引意大利华侨华人贸易总会秘书长、安特拉国际贸易有限公司董事长戴小璋的言论称，“如果说马德里中国工商银行存在有组织犯罪，确实是言过其实，神经过敏的小题大做而已，犯规的可能性是有的，但也不至于非得要大动干戈。”

　　戴小璋对该媒体表示，中国企业国际化一方面要熟悉国际市场环境，另一方面要适应国际市场环境，不能够仅以中国市场的操作思维方式去开拓国际市场，甚至要抛弃现有的一些操作思维方式，要根据当地实际情况出发制定发展战略，要扎根于当地的商业生态环境，做本地土壤里生长出来的企业，才会根深叶茂，才会持续发展。

　　一位资深商业银行人士对《每日经济新闻》记者表示，中资银行出海的历史已不算短，积累了一定的海外业务和法律经验。但近些年来，随着国际金融危机不良后果的持续蔓延，欧洲地区经济复苏乏力。人民币国际化步伐持续加快，中国企业走出去需要更多金融和资本支持也增加了业务种类、操作上的复杂程度，不排除有些违规现象混杂其中。这要求中资行海外分行进一步加强风险意识和合规水平，否则适应当地的商业、政治、法律环境绝非易事。