工行＂马德里反洗钱风波＂非首例 中资行海外频遭调查

　这边厢，十多家中资银行与中国银联一起大举欢迎Apple Pay正式上线；那边厢，西班牙《国家报》报道称，西班牙当局2月17日对中国工商银行马德里分行进行了搜查。

　　据称，工行马德里分行涉嫌参与洗钱和偷税。报道中提到，银行员工帮助犯罪团伙非法从西班牙向中国转账约3亿欧元（约合21.8亿元人民币）。搜查行动由西班牙国民警卫队和反腐败检察官办公室联合开展，并带走了5名该行管理层人员，马德里分行行长在行动中被拘留。

　　西班牙警方称，这次行动是去年调查西班牙华人黑帮的延续，这些黑帮涉嫌走私大量货品到西班牙，再在遍布全西班牙、由华人经营的廉价商店售卖。

　　工行：正在积极配合调查

　　实际上，这是自2015年以来，中资银行海外分行遭遇的第三起“反洗钱”相关调查。

　　一直以来，海外业务规模较大的中国银行，以及近几年来奋起直追的建设银行、工商银行均未能幸免。

　　2015年6月22日，有外媒称，佛罗伦萨的检察官正式要求中国银行米兰分行以及297人——大部分是在意大利生活的中国人——到庭，接受现金走私和其他罪名的审判。但中国银行6月23日在港交所发布公告称，没有收到意大利司法机构有关合规性调查的任何正式起诉的文件。

　　2015年7月21日，美联储发布执法公告，指责中国建设银行股份有限公司在反洗钱措施上存在漏洞，需要在规定时间内递交纠错计划书，并需要聘请第三方评估机构对2013年第四季度的可疑美元交易进行检查。这也是美联储第一次对中国四大国有银行之一发布执法公告。